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零售轉(zhuǎn)型，高新科技為器。招商銀行之所以能夠成為中國(guó)銀行業(yè)的“零售之王”，互聯(lián)網(wǎng)金融做為有力武器有目共睹。吉林銀行零售變革的第一個(gè)三年，遵照“招商銀行工作經(jīng)驗(yàn)、吉行具體”和零售十大新邏輯性，借助重大項(xiàng)目建設(shè)，在零售數(shù)字化變革眾多行業(yè)進(jìn)行大量的探索和實(shí)踐。伴隨著人、財(cái)、物等各類資源的不斷大量投入，多個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目在2023年——吉林銀行零售轉(zhuǎn)型第二個(gè)三年的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)結(jié)出碩果，新版本零售CRM系統(tǒng)軟件就是其中之一。
吉林銀行老版零售CRM系統(tǒng)軟件始建成于2016年，因系統(tǒng)架構(gòu)圖陳舊、版本號(hào)作用沒法更新，已無(wú)法支撐零售轉(zhuǎn)型客戶營(yíng)銷、深層運(yùn)營(yíng)、團(tuán)隊(duì)管理的需要。2021年8月，吉林銀行運(yùn)行新版本系統(tǒng)軟件功能規(guī)劃；2021年10月，進(jìn)行系統(tǒng)整體建設(shè)規(guī)劃并啟動(dòng)系統(tǒng)建設(shè)招標(biāo)；2022年3月，全面啟動(dòng)平臺(tái)建設(shè)；經(jīng)過(guò)5個(gè)月需求調(diào)查和設(shè)計(jì)、15個(gè)月開發(fā)和檢測(cè)，2023年10月，新版本系統(tǒng)軟件WEB手機(jī)APP兩版全部功能全面上線。
根據(jù)對(duì)零售CRM系統(tǒng)軟件的重構(gòu)，新版本系統(tǒng)軟件共發(fā)布10大控制模塊、46個(gè)一級(jí)作用、196個(gè)具體功能，完成1萬(wàn)+客戶維護(hù)保養(yǎng)、27個(gè)角色定義，向其他軟件給予24個(gè)即時(shí)訪問(wèn)接口及45個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)文件。與此同時(shí)，引進(jìn)國(guó)內(nèi)Gbase8a分布式系統(tǒng)，系統(tǒng)軟件跑批時(shí)長(zhǎng)從原來(lái)的120min縮短到50min，上千萬(wàn)信息量2秒就可以回應(yīng)，系統(tǒng)軟件運(yùn)算效率大幅度提高。重新構(gòu)建之后的系統(tǒng)可提供客戶、組織、商品、方式等度的投資決策數(shù)據(jù)信息，適用子公司品牌化制訂考核標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)網(wǎng)上、線下門店?duì)I銷推廣連動(dòng)，產(chǎn)生戰(zhàn)略決策、執(zhí)行和反映的全流程管理。新版本全面的16大功能創(chuàng)新，有效解決零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)缺乏客戶數(shù)據(jù)分析、營(yíng)銷推廣、可視化工具的老大難問(wèn)題。

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6大顧客數(shù)據(jù)分析工具處理客戶資料分散化、沒法深入分析的一大難題
新版本系統(tǒng)軟件從用戶喜好、經(jīng)濟(jì)屬性、營(yíng)銷推廣特性、產(chǎn)品特征等多個(gè)方面開發(fā)設(shè)計(jì)481個(gè)智能標(biāo)簽，包含投資達(dá)人、有房子一族、優(yōu)秀青年、家里有錢等，標(biāo)識(shí)支持自定義名字、全自動(dòng)下線、獨(dú)立歸類。業(yè)務(wù)經(jīng)理可以通過(guò)選定特殊客戶群，配對(duì)營(yíng)銷戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷，提高銷售效率。
新版本設(shè)備在參考同行業(yè)成功經(jīng)驗(yàn)前提下，融合吉林銀行用戶和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，搭建28個(gè)經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｐ秃?個(gè)大數(shù)據(jù)營(yíng)銷實(shí)體模型。經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｐ桶侥蓟鹜顿Y理財(cái)回應(yīng)、商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展?jié)摿Α⒏吡鲃?dòng)資金等客戶群，根據(jù)配對(duì)差異化產(chǎn)品及銷售話術(shù)，完成客戶群大數(shù)據(jù)營(yíng)銷。大數(shù)據(jù)營(yíng)銷實(shí)體模型包含不同層級(jí)的顧客流失和指定管轄預(yù)警信息，事先預(yù)判客戶級(jí)別，幫助業(yè)務(wù)經(jīng)理及時(shí)跟蹤客戶資金趨勢(shì)，助力客戶升星。
新版本正式上線包含商品期滿、顧客事情、所屬變動(dòng)、流程處理4大層面的52個(gè)提醒功能作用，精確提示各種各樣營(yíng)銷推廣精準(zhǔn)推送創(chuàng)業(yè)商機(jī)，協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行日常運(yùn)營(yíng)。在其中，顧客超大金額動(dòng)賬實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)提示，便捷業(yè)務(wù)經(jīng)理第一時(shí)間掌握顧客資金流入，切合實(shí)際追蹤與服務(wù)。
新版本系統(tǒng)配置簡(jiǎn)易查看、自定查看、該行客戶查詢等服務(wù)，有利于業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)多層次篩選客戶，探尋營(yíng)銷推廣精準(zhǔn)推送突破點(diǎn)，提升銷售通過(guò)率；適用管理者多方位分析客戶，精確制訂營(yíng)銷戰(zhàn)略，創(chuàng)變團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷推廣。
新版本系統(tǒng)配置管戶、非管戶兩版主視圖，提升顧客所屬管理規(guī)范化，防止雙頭營(yíng)銷推廣對(duì)客戶過(guò)多打攪。管戶主視圖在老版系統(tǒng)軟件只有基本資料、擁有商品等信息的前提下，提升客戶旅程、資債布局圖、價(jià)值曲線、經(jīng)濟(jì)往來(lái)等幾種營(yíng)銷內(nèi)容，適用業(yè)務(wù)經(jīng)理高效率盤戶，探尋營(yíng)銷推廣創(chuàng)業(yè)商機(jī)，更強(qiáng)為客戶提供專業(yè)服務(wù)項(xiàng)目。非管戶主視圖僅包含用戶基礎(chǔ)信息內(nèi)容，相對(duì)高度維護(hù)顧客個(gè)人隱私。
新版本系統(tǒng)可根據(jù)自定搜索、創(chuàng)業(yè)商機(jī)查找、標(biāo)識(shí)挑選等形式建立客戶群，對(duì)于不同客戶群開展數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，配對(duì)差異化競(jìng)爭(zhēng)對(duì)策，完成A/B檢測(cè)群聊比照營(yíng)銷推廣。與此同時(shí)，可按照日產(chǎn)生客群分析匯報(bào)，根據(jù)查看報(bào)告，立即評(píng)定不同層級(jí)顧客綜合性財(cái)產(chǎn)變化情況，為分階段營(yíng)銷推廣戰(zhàn)績(jī)分析與營(yíng)銷戰(zhàn)略復(fù)盤總結(jié)提供數(shù)據(jù)支撐。
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5大客戶營(yíng)銷專用工具處理客戶營(yíng)銷難、無(wú)專用工具支撐點(diǎn)的一大難題
新版本系統(tǒng)軟件融合吉林銀行產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)與考核維度，結(jié)合榜樣金融機(jī)構(gòu)優(yōu)秀商品承攬管理心得，發(fā)布商品承攬作用，根據(jù)全面了解單一顧客期滿額度、商品選購(gòu)清單、AUM賬戶余額變化等狀況，及時(shí)跟蹤顧客期滿資金流入，協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理搞好期滿資產(chǎn)承攬，防止顧客和資源外流。
新版本平臺(tái)搭建吉林銀行第一個(gè)財(cái)富規(guī)劃服務(wù)平臺(tái)，可根據(jù)客戶行里外資產(chǎn)狀況，給予資產(chǎn)配置整體規(guī)劃、資產(chǎn)配置監(jiān)管、保險(xiǎn)規(guī)劃等業(yè)務(wù)，出示理財(cái)規(guī)劃建議。在用戶商品持有期，可實(shí)現(xiàn)不同配備盈利數(shù)據(jù)分析，為繁雜產(chǎn)品營(yíng)銷策略提供數(shù)據(jù)支撐，營(yíng)造資產(chǎn)管理系統(tǒng)化企業(yè)形象。
新版本系統(tǒng)軟件產(chǎn)品貨架融合存款定期、投資理財(cái)、股票基金、商業(yè)保險(xiǎn)、私募基金、儲(chǔ)蓄卡、銀行信用卡等幾種金融業(yè)商品信息，完成零售產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)、維護(hù)及查看全面覆蓋。與此同時(shí)，適用暢銷產(chǎn)品配備，宣傳海報(bào)、市場(chǎng)銷售墊塊提交，有利于業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)企業(yè)個(gè)性化需求給予多元化產(chǎn)品和服務(wù)。
新版本平臺(tái)建設(shè)專業(yè)知識(shí)糧庫(kù)，整合活動(dòng)推廣、品牌宣傳、實(shí)例提純等營(yíng)銷物料，為業(yè)務(wù)經(jīng)理給予學(xué)習(xí)資源，創(chuàng)變業(yè)務(wù)經(jīng)理銷售能力提高。依靠專業(yè)知識(shí)糧庫(kù)，構(gòu)建團(tuán)隊(duì)信息交流平臺(tái)，可以對(duì)服務(wù)平臺(tái)原創(chuàng)者信息進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)相互交流、一起成長(zhǎng)。
新版本系統(tǒng)軟件開發(fā)挪動(dòng)APP版本號(hào)，不但包含WEB端全部功能，還開發(fā)設(shè)計(jì)消息提醒、晨夕會(huì)拍攝、商品承攬等附加功能，適用蘋果、安卓?jī)蓚€(gè)電腦操作系統(tǒng)，達(dá)到日常歇息日業(yè)務(wù)經(jīng)理在家辦公必須，為用戶提供7*24h“陪伴式”服務(wù)項(xiàng)目。從安全考量，手機(jī)端禁止使用截圖及屏幕錄制實(shí)際操作，每一個(gè)手機(jī)綁定唯一移動(dòng)設(shè)備，全面保障數(shù)字化資產(chǎn)安全性。
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4大內(nèi)部結(jié)構(gòu)可視化工具處理管理方面難閉環(huán)控制、無(wú)數(shù)據(jù)支持的一大難題
新版本正式上線管理人員駕駛室，后臺(tái)管理搭建128張統(tǒng)計(jì)信息，從管戶人、管戶組織、業(yè)務(wù)流程產(chǎn)生組織等多個(gè)維度，創(chuàng)變銀行理財(cái)經(jīng)理、財(cái)私主管等營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的精益化管理和考核。與此同時(shí)，擺脫數(shù)據(jù)壁壘，支撐點(diǎn)前面顧客、AUM、團(tuán)隊(duì)三大層面指標(biāo)值可視化分析，既可以展現(xiàn)組織總體指標(biāo)值完成狀況，也可以展現(xiàn)各項(xiàng)性能指標(biāo)詳盡組成與調(diào)整發(fā)展趨勢(shì)，完成指標(biāo)分析及管理決策場(chǎng)景落地，如實(shí)反映業(yè)務(wù)流程工作狀態(tài)，為各個(gè)管理人員管理決策創(chuàng)變。
新版本正式上線營(yíng)銷推廣每日任務(wù)管理系統(tǒng)，根據(jù)自定客戶群、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷實(shí)體模型收集、獨(dú)家定制名冊(cè)導(dǎo)進(jìn)等形式選定顧客，適用總支系三級(jí)管理人員由上而下溶解顧客等級(jí)提高、顧客規(guī)模擴(kuò)張、實(shí)際商品銷售等市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃，打造出從指標(biāo)設(shè)計(jì)、計(jì)劃安排、全過(guò)程追蹤到結(jié)論鑒定的閉環(huán)式營(yíng)銷管理體系。
新版本平臺(tái)搭建電訪電銷、晨夕會(huì)音頻、約訪方案建立等環(huán)節(jié)可視化工具，為業(yè)務(wù)經(jīng)理給予觸客方式，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷全過(guò)程留跡；為管理人員給予營(yíng)銷推廣回檢和會(huì)議可視化工具，完成精細(xì)化管理流程管理。在其中：晨夕會(huì)作用不僅支持管理人員開展會(huì)議中音頻、會(huì)議后抽樣檢驗(yàn)，還能為管理人員給予大會(huì)素材內(nèi)容，節(jié)省會(huì)議日程時(shí)長(zhǎng)，提升召開高效率。
新版本同時(shí)支持全體人員送診，完成新顧客引進(jìn)、總量獲客，職工可以借助系統(tǒng)軟件查看業(yè)績(jī)提升目標(biāo)完成情況，與此同時(shí)，可連動(dòng)管戶業(yè)務(wù)經(jīng)理搞好顧客深層運(yùn)營(yíng)與維護(hù)，進(jìn)一步做大做強(qiáng)高價(jià)值客戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模，完成金融機(jī)構(gòu)、職工、顧客互贏。
在新版零售CRM系統(tǒng)軟件的支持和加持下，2023年末，吉林銀行零售個(gè)人用戶做到1200多萬(wàn)戶，5多萬(wàn)元財(cái)富客戶做到120多萬(wàn)戶，均是創(chuàng)歷史新高。下一步，吉林銀行將會(huì)對(duì)新版本零售CRM系統(tǒng)軟件不斷創(chuàng)新迭代更新，連通手機(jī)網(wǎng)銀、智能營(yíng)銷平臺(tái)、社交銀行、遠(yuǎn)程銀行等途徑，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)方式一體化建設(shè)，逐漸發(fā)布AI助手、戰(zhàn)斗駕駛室等服務(wù)，打造出業(yè)務(wù)經(jīng)理綜合性操作臺(tái)，在重點(diǎn)客戶群經(jīng)營(yíng)、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷落地式、智能化管理升級(jí)等行業(yè)重點(diǎn)發(fā)力，實(shí)現(xiàn)客戶、商品、平臺(tái)的顧客細(xì)分高度匹配，變成推動(dòng)零售業(yè)務(wù)數(shù)字化變革關(guān)鍵神器。
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