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零售轉(zhuǎn)型，高新科技為器。招商銀行之所以能夠成為中國銀行業(yè)的“零售之王”，互聯(lián)網(wǎng)金融做為有力武器有目共睹。吉林銀行零售變革的第一個三年，遵照“招商銀行工作經(jīng)驗、吉行具體”和零售十大新邏輯性，借助重大項目建設(shè)，在零售數(shù)字化變革眾多行業(yè)進行大量的探索和實踐。伴隨著人、財、物等各類資源的不斷大量投入，多個重點項目在2023年——吉林銀行零售轉(zhuǎn)型第二個三年的關(guān)鍵節(jié)點結(jié)出碩果，新版本零售CRM系統(tǒng)軟件就是其中之一。
吉林銀行老版零售CRM系統(tǒng)軟件始建成于2016年，因系統(tǒng)架構(gòu)圖陳舊、版本號作用沒法更新，已無法支撐零售轉(zhuǎn)型客戶營銷、深層運營、團隊管理的需要。2021年8月，吉林銀行運行新版本系統(tǒng)軟件功能規(guī)劃；2021年10月，進行系統(tǒng)整體建設(shè)規(guī)劃并啟動系統(tǒng)建設(shè)招標(biāo)；2022年3月，全面啟動平臺建設(shè)；經(jīng)過5個月需求調(diào)查和設(shè)計、15個月開發(fā)和檢測，2023年10月，新版本系統(tǒng)軟件WEB手機APP兩版全部功能全面上線。
根據(jù)對零售CRM系統(tǒng)軟件的重構(gòu)，新版本系統(tǒng)軟件共發(fā)布10大控制模塊、46個一級作用、196個具體功能，完成1萬+客戶維護保養(yǎng)、27個角色定義，向其他軟件給予24個即時訪問接口及45個數(shù)據(jù)庫文件。與此同時，引進國內(nèi)Gbase8a分布式系統(tǒng)，系統(tǒng)軟件跑批時長從原來的120min縮短到50min，上千萬信息量2秒就可以回應(yīng)，系統(tǒng)軟件運算效率大幅度提高。重新構(gòu)建之后的系統(tǒng)可提供客戶、組織、商品、方式等度的投資決策數(shù)據(jù)信息，適用子公司品牌化制訂考核標(biāo)準(zhǔn)，促進網(wǎng)上、線下門店營銷推廣連動，產(chǎn)生戰(zhàn)略決策、執(zhí)行和反映的全流程管理。新版本全面的16大功能創(chuàng)新，有效解決零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢缺乏客戶數(shù)據(jù)分析、營銷推廣、可視化工具的老大難問題。

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6大顧客數(shù)據(jù)分析工具處理客戶資料分散化、沒法深入分析的一大難題
新版本系統(tǒng)軟件從用戶喜好、經(jīng)濟屬性、營銷推廣特性、產(chǎn)品特征等多個方面開發(fā)設(shè)計481個智能標(biāo)簽，包含投資達人、有房子一族、優(yōu)秀青年、家里有錢等，標(biāo)識支持自定義名字、全自動下線、獨立歸類。業(yè)務(wù)經(jīng)理可以通過選定特殊客戶群，配對營銷戰(zhàn)略，實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷，提高銷售效率。
新版本設(shè)備在參考同行業(yè)成功經(jīng)驗前提下，融合吉林銀行用戶和產(chǎn)品優(yōu)勢，搭建28個經(jīng)驗?zāi)Ｐ秃?個大數(shù)據(jù)營銷實體模型。經(jīng)驗?zāi)Ｐ桶侥蓟鹜顿Y理財回應(yīng)、商業(yè)保險發(fā)展?jié)摿?、高流動資金等客戶群，根據(jù)配對差異化產(chǎn)品及銷售話術(shù)，完成客戶群大數(shù)據(jù)營銷。大數(shù)據(jù)營銷實體模型包含不同層級的顧客流失和指定管轄預(yù)警信息，事先預(yù)判客戶級別，幫助業(yè)務(wù)經(jīng)理及時跟蹤客戶資金趨勢，助力客戶升星。
新版本正式上線包含商品期滿、顧客事情、所屬變動、流程處理4大層面的52個提醒功能作用，精確提示各種各樣營銷推廣精準(zhǔn)推送創(chuàng)業(yè)商機，協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理進行日常運營。在其中，顧客超大金額動賬實現(xiàn)實時提示，便捷業(yè)務(wù)經(jīng)理第一時間掌握顧客資金流入，切合實際追蹤與服務(wù)。
新版本系統(tǒng)配置簡易查看、自定查看、該行客戶查詢等服務(wù)，有利于業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)多層次篩選客戶，探尋營銷推廣精準(zhǔn)推送突破點，提升銷售通過率；適用管理者多方位分析客戶，精確制訂營銷戰(zhàn)略，創(chuàng)變團隊營銷推廣。
新版本系統(tǒng)配置管戶、非管戶兩版主視圖，提升顧客所屬管理規(guī)范化，防止雙頭營銷推廣對客戶過多打攪。管戶主視圖在老版系統(tǒng)軟件只有基本資料、擁有商品等信息的前提下，提升客戶旅程、資債布局圖、價值曲線、經(jīng)濟往來等幾種營銷內(nèi)容，適用業(yè)務(wù)經(jīng)理高效率盤戶，探尋營銷推廣創(chuàng)業(yè)商機，更強為客戶提供專業(yè)服務(wù)項目。非管戶主視圖僅包含用戶基礎(chǔ)信息內(nèi)容，相對高度維護顧客個人隱私。
新版本系統(tǒng)可根據(jù)自定搜索、創(chuàng)業(yè)商機查找、標(biāo)識挑選等形式建立客戶群，對于不同客戶群開展數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，配對差異化競爭對策，完成A/B檢測群聊比照營銷推廣。與此同時，可按照日產(chǎn)生客群分析匯報，根據(jù)查看報告，立即評定不同層級顧客綜合性財產(chǎn)變化情況，為分階段營銷推廣戰(zhàn)績分析與營銷戰(zhàn)略復(fù)盤總結(jié)提供數(shù)據(jù)支撐。
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5大客戶營銷專用工具處理客戶營銷難、無專用工具支撐點的一大難題
新版本系統(tǒng)軟件融合吉林銀行產(chǎn)品優(yōu)勢與考核維度，結(jié)合榜樣金融機構(gòu)優(yōu)秀商品承攬管理心得，發(fā)布商品承攬作用，根據(jù)全面了解單一顧客期滿額度、商品選購清單、AUM賬戶余額變化等狀況，及時跟蹤顧客期滿資金流入，協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理搞好期滿資產(chǎn)承攬，防止顧客和資源外流。
新版本平臺搭建吉林銀行第一個財富規(guī)劃服務(wù)平臺，可根據(jù)客戶行里外資產(chǎn)狀況，給予資產(chǎn)配置整體規(guī)劃、資產(chǎn)配置監(jiān)管、保險規(guī)劃等業(yè)務(wù)，出示理財規(guī)劃建議。在用戶商品持有期，可實現(xiàn)不同配備盈利數(shù)據(jù)分析，為繁雜產(chǎn)品營銷策略提供數(shù)據(jù)支撐，營造資產(chǎn)管理系統(tǒng)化企業(yè)形象。
新版本系統(tǒng)軟件產(chǎn)品貨架融合存款定期、投資理財、股票基金、商業(yè)保險、私募基金、儲蓄卡、銀行信用卡等幾種金融業(yè)商品信息，完成零售產(chǎn)品經(jīng)營、維護及查看全面覆蓋。與此同時，適用暢銷產(chǎn)品配備，宣傳海報、市場銷售墊塊提交，有利于業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)企業(yè)個性化需求給予多元化產(chǎn)品和服務(wù)。
新版本平臺建設(shè)專業(yè)知識糧庫，整合活動推廣、品牌宣傳、實例提純等營銷物料，為業(yè)務(wù)經(jīng)理給予學(xué)習(xí)資源，創(chuàng)變業(yè)務(wù)經(jīng)理銷售能力提高。依靠專業(yè)知識糧庫，構(gòu)建團隊信息交流平臺，可以對服務(wù)平臺原創(chuàng)者信息進行點評，推動團隊相互交流、一起成長。
新版本系統(tǒng)軟件開發(fā)挪動APP版本號，不但包含WEB端全部功能，還開發(fā)設(shè)計消息提醒、晨夕會拍攝、商品承攬等附加功能，適用蘋果、安卓兩個電腦操作系統(tǒng)，達到日常歇息日業(yè)務(wù)經(jīng)理在家辦公必須，為用戶提供7*24h“陪伴式”服務(wù)項目。從安全考量，手機端禁止使用截圖及屏幕錄制實際操作，每一個手機綁定唯一移動設(shè)備，全面保障數(shù)字化資產(chǎn)安全性。
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4大內(nèi)部結(jié)構(gòu)可視化工具處理管理方面難閉環(huán)控制、無數(shù)據(jù)支持的一大難題
新版本正式上線管理人員駕駛室，后臺管理搭建128張統(tǒng)計信息，從管戶人、管戶組織、業(yè)務(wù)流程產(chǎn)生組織等多個維度，創(chuàng)變銀行理財經(jīng)理、財私主管等營銷團隊的精益化管理和考核。與此同時，擺脫數(shù)據(jù)壁壘，支撐點前面顧客、AUM、團隊三大層面指標(biāo)值可視化分析，既可以展現(xiàn)組織總體指標(biāo)值完成狀況，也可以展現(xiàn)各項性能指標(biāo)詳盡組成與調(diào)整發(fā)展趨勢，完成指標(biāo)分析及管理決策場景落地，如實反映業(yè)務(wù)流程工作狀態(tài)，為各個管理人員管理決策創(chuàng)變。
新版本正式上線營銷推廣每日任務(wù)管理系統(tǒng)，根據(jù)自定客戶群、大數(shù)據(jù)營銷實體模型收集、獨家定制名冊導(dǎo)進等形式選定顧客，適用總支系三級管理人員由上而下溶解顧客等級提高、顧客規(guī)模擴張、實際商品銷售等市場營銷計劃，打造出從指標(biāo)設(shè)計、計劃安排、全過程追蹤到結(jié)論鑒定的閉環(huán)式營銷管理體系。
新版本平臺搭建電訪電銷、晨夕會音頻、約訪方案建立等環(huán)節(jié)可視化工具，為業(yè)務(wù)經(jīng)理給予觸客方式，實現(xiàn)營銷全過程留跡；為管理人員給予營銷推廣回檢和會議可視化工具，完成精細(xì)化管理流程管理。在其中：晨夕會作用不僅支持管理人員開展會議中音頻、會議后抽樣檢驗，還能為管理人員給予大會素材內(nèi)容，節(jié)省會議日程時長，提升召開高效率。
新版本同時支持全體人員送診，完成新顧客引進、總量獲客，職工可以借助系統(tǒng)軟件查看業(yè)績提升目標(biāo)完成情況，與此同時，可連動管戶業(yè)務(wù)經(jīng)理搞好顧客深層運營與維護，進一步做大做強高價值客戶經(jīng)營規(guī)模，完成金融機構(gòu)、職工、顧客互贏。
在新版零售CRM系統(tǒng)軟件的支持和加持下，2023年末，吉林銀行零售個人用戶做到1200多萬戶，5多萬元財富客戶做到120多萬戶，均是創(chuàng)歷史新高。下一步，吉林銀行將會對新版本零售CRM系統(tǒng)軟件不斷創(chuàng)新迭代更新，連通手機網(wǎng)銀、智能營銷平臺、社交銀行、遠(yuǎn)程銀行等途徑，推動實現(xiàn)方式一體化建設(shè)，逐漸發(fā)布AI助手、戰(zhàn)斗駕駛室等服務(wù)，打造出業(yè)務(wù)經(jīng)理綜合性操作臺，在重點客戶群經(jīng)營、大數(shù)據(jù)營銷落地式、智能化管理升級等行業(yè)重點發(fā)力，實現(xiàn)客戶、商品、平臺的顧客細(xì)分高度匹配，變成推動零售業(yè)務(wù)數(shù)字化變革關(guān)鍵神器。
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